Ponga en práctica estas estrategias:
El bebé del millón de dólares
Nos gustaría presentarles una emocionante oportunidad llamada "Plan Bebé de un Millón de Dólares". Creemos que este plan podría ser un paso importante para asegurar el futuro financiero y el bienestar general de su hijo.
El "Plan Bebé Millonario" se basa en el uso estratégico de una póliza de seguro como un activo valioso para su hijo. Este enfoque está diseñado para garantizar que no solo cuente con una sólida base financiera para necesidades futuras, como la educación o la creación de un negocio, sino que también se beneficie de una excelente cobertura de seguro que le brinda protección integral durante toda su vida. Estamos seguros de que este plan le brindará tranquilidad y beneficios tangibles a medida que crece.
La implementación implica un IUL de fondo máximo y/o una anualidad de índice fijo (mínimo 25 000 si es menor de 18 años).
Estrategia de redirección
Queremos compartir nuestra "Estrategia de redireccionamiento" para ayudarlo a utilizar sus activos actuales para construir el futuro que imagina, potencialmente sin desembolso inicial de efectivo.
Así es como funciona:
Opción 1: Transferencia de cuentas de efectivo existentes
Puede redirigir cualquier cuenta de efectivo que posea (como cuentas 40xx) a una anualidad indexada fija (FIA) a través de una transferencia.
Opción 2: Utilizar el valor líquido de la vivienda
Puede usar el valor líquido de su vivienda de una Línea de Crédito con Garantía Hipotecaria (HELOC) con interés único para financiar una hipoteca de interés fijo (FIA) a 10 años. El interés que devenga de la FIA está diseñado para ser mayor que el interés del préstamo, aprovechando la regla del 72 para potencialmente duplicar su dinero en 10 años mediante interés compuesto.
Con gusto le mostraremos los cálculos en una consulta personalizada gratuita con una ilustración. Nuestro proceso es sencillo: firme la ilustración, envíe la solicitud y listo.
¿Por qué considerar una anualidad indexada fija (FIA)?
Protección principal
Las cuentas de inversión con capital protegido (FIA) pueden ayudarle a proteger su capital de las fluctuaciones del mercado, lo que le permite evitar pérdidas. Se beneficia de parte del potencial alcista del mercado sin el riesgo de pérdidas. Una pauta común es restar su edad a 100 para determinar el porcentaje de su cartera que podría estar en una cuenta con capital protegido, como una FIA o una Max Fund IUL.
Ingresos de por vida
Las cuentas de ahorro para la jubilación (FIA) que ofrecemos pueden proporcionar pagos hasta los 114 años, lo que garantiza un ingreso vitalicio para la mayoría. El monto acumulado antes de la anualización (pagos iniciales) puede mantenerse estable o aumentar/ajustarse con el valor de mercado (según el objetivo de anualidad elegido), de forma similar a una pensión.
Ventaja fiscal
El dinero en un FIA crece con impuestos diferidos, lo que significa que no paga impuestos sobre los intereses generados hasta que se realicen los pagos. También tiene la flexibilidad de transferirlo a una cuenta Roth o colocarlo en un fideicomiso familiar.
Interés compuesto
A diferencia de las cuentas de efectivo tradicionales que ofrecen intereses simples, las cuentas de ahorro para la jubilación (FIA) utilizan intereses compuestos, que equivalen a que un centavo se duplique cada día. Este crecimiento exponencial puede acelerar el crecimiento de su dinero con el mismo tiempo e inversión inicial.
Háganos saber si tiene alguna pregunta o desea programar una consulta gratuita.
El método de la cascada
Acumulación
Un padre o abuelo compra una póliza de seguro de vida entera para sí mismo o para un miembro más joven de la familia (hijo o nieto).
Crecimiento con impuestos diferidos
La póliza acumula valor en efectivo a lo largo del tiempo y su crecimiento generalmente está exento de impuestos.
Transferir
La póliza puede transferirse a la generación más joven (el asegurado) durante la vida del titular de la póliza o tras su muerte.
Designación de beneficiario
La póliza se puede estructurar para pasar directamente a la siguiente generación, evitando potencialmente impuestos sucesorios y sucesorios.
Banca Familiar
Se puede acceder al valor en efectivo de la póliza a través de préstamos para financiar necesidades familiares, como educación o emprendimientos comerciales, y luego reembolsarlos, perpetuando el ciclo.
Perpetuación
El beneficio por muerte de la póliza se puede utilizar para comprar nuevas pólizas para las generaciones posteriores, creando un ciclo continuo de transferencia de riqueza.
Beneficios clave
Ventajas fiscales
El seguro de vida entera ofrece crecimiento con ventajas fiscales y beneficios por muerte potencialmente libres de impuestos.
Planificación patrimonial
Puede ayudar a agilizar la transferencia de riqueza, reduciendo potencialmente los impuestos al patrimonio y evitando la sucesión.
Legado familiar
Crea un mecanismo para la preservación de la riqueza a largo plazo y su transferencia a las generaciones futuras.
Banca Familiar
El valor en efectivo puede utilizarse como fuente de financiación interna para las necesidades familiares.
Variaciones
El método Cascada se puede personalizar en función de las circunstancias y objetivos individuales, con variaciones que incluyen:
Integración de confianza
Utilizar fideicomisos para mantener las pólizas de seguro de vida y administrar la distribución de la riqueza.
Varias generaciones
Ampliar la estrategia para incluir múltiples generaciones (abuelos, padres, hijos, nietos).
Diferentes tipos de políticas
Explorando diferentes tipos de pólizas de seguro de vida según necesidades y objetivos específicos. Seguro de vida entera con dividendos promedio del 4% o seguro de vida individual con un interés compuesto del 6,5%.
Mi estrategia personal para la asignación de cartera de anualidades de 3 millones de dólares
Escudo de ingresos $300k
Bonificación del 10% - Renta Vitalicia (Pensión) y Cláusula de Bienestar. Tasa compuesta fija de 6.5 con créditos de tasa de línea de crédito por participación en el mercado. Permite un retiro del 10% sin penalización del valor total del contrato, escalonado, de los años 2 a 10. Ejemplo: Año 4: 40%, Año 5: 50%
La serie Income Shield ofrece enfoques personalizados para garantizar ingresos de por vida, con cinco beneficios de ingresos de por vida para elegir.
Escudo de activos $300k
Bonificación del 23%: Crecimiento por Acumulación de Activos con tasas de participación mejoradas en el mercado, incluyendo Blackrock, Nasdaq, etc., durante los primeros diez años de vencimiento. Cargo del 0,95% anual. Permite retiros sin penalización del 2% durante el primer año y hasta el 12% del valor del contrato entre el segundo y el décimo año.
La serie Asset Shield ayuda a las personas a hacer crecer sus dólares de jubilación según su propio cronograma con cronogramas de cargos por rescate de 5, 7 y 10 años y una cláusula de tasa de rendimiento que puede aumentar la acumulación, por una tarifa.
Escudo de patrimonio $300k
Bonificación garantizada del 35% del Valor de la Cuenta de Beneficios en todas las primas del primer año. Esto es diferente de la Bonificación de Intereses para Ingresos Vitalicios (Pensión) y Bienestar con una tasa compuesta fija de 6.5 con créditos de tasa de línea de crédito por participación en el mercado. Este vehículo es una combinación de Asset Shield e Income Shield, ya que le permite generar intereses y crecimiento después de activar la parte de ingresos, lo que permite que estos aumenten año tras año. Permite un retiro escalonado del 10% sin penalización del valor total del contrato en los años 2 a 10. Ejemplo: Año 4: 40%, Año 5: 50%
Estate Shield 10 ayuda a los jubilados a crear un flujo de ingresos que tiene el potencial de aumentos anuales, así como beneficios por fallecimiento para ayudar a dejar un legado.
KaiZen 600.000 dólares
Plan de jubilación a 5 años con una contribución equivalente de 3 a 1 mediante préstamo bancario. Vencimiento en 10 años, préstamo con opción de reembolso, usted conserva los intereses. Permite un crecimiento de hasta un 60 %.
Kaizen, también conocido como Kai-Zen, es una estrategia financiera que aprovecha el financiamiento de primas para optimizar una póliza de seguro de vida universal indexada (IUL). Permite a las personas acumular potencialmente más valor en efectivo dentro de la póliza mediante un préstamo bancario para financiar parcialmente las primas. Esto puede resultar en una indemnización por fallecimiento más sustancial y, potencialmente, mayores ingresos de jubilación con ventajas fiscales en comparación con un IUL tradicional.
DUPLICAR LA MISMA ASIGNACIÓN = 3M
Esta es una breve introducción. Por favor, tómese el tiempo para programar una consulta gratuita hoy mismo para obtener más información.